'Ik ben een landgoedplanner, en dit zijn de 3 basiscomponenten van het voorbereiden op het onverwachte'

Als je het eenmaal hebt ingesteld, ben je van plan om je landgoedplan om de drie tot vijf jaar opnieuw te bezoeken, of in het geval van een groot levensevenement (zoals verhuizen naar een nieuwe staat of de dood van een familielid), omdat je misschien wat moet maken wijzigingen. Blijf lezen voor meer informatie over de drie componenten van Estate Planning, per Nordgren lezen.

De 3 componenten van landgoedplanning (aka die zich voorbereiden op de wat-ifs van het leven)

1. Een testament of vertrouwen

Een wil en vertrouwen zijn "beide documenten die regisseren hoe activa worden verdeeld bij de dood", zegt Nordgren. In het geval dat er iets met u gebeurt, maakt dit onderdeel van estate planning uw wensen wettelijk bekend en zorgt ervoor dat ze worden uitgevoerd zoals u had gewild dat ze zijn.

Een belangrijk verschil tussen een testament en een vertrouwen is dat wanneer een persoon een testament heeft, zegt Nordgren, zijn activaverdeling door een door de rechtbank begeleid proces wordt geleid dat bekend staat als Probate, wat leidt tot een openbaar record. Activa vermeld in een levend vertrouwen, daarentegen, ga niet door het probate-proces dat de details van uw activa nog meer privé worden gehouden. Specifieke details met betrekking tot zowel trusts als testamenten verschillen ook enigszins van staat tot staat, dus spreek met een landgoedplanner om erachter te komen welke optie het beste bij uw situatie past (en update het als u ooit naar een nieuwe staat gaat).

2. Volmacht

Volmacht geeft een of meer mensen de macht om namens u te handelen op gespecificeerde manieren op financiële of medische functies-in het geval dat u niet in staat of ongeschikt bent om bepaalde keuzes voor uzelf te maken. Dit kan zijn dat het aanwijzen van iemand om te zorgen voor uw financiële zaken die uw huis of auto verkopen, bijvoorbeeld. U kunt ook een beperktere vorm van volmacht selecteren die uw agent aangeeft alleen handel namens u in gevallen van uw keuze.

Met betrekking tot de financiële volmacht, zegt Nordgren dat het belang hiervan is dat als u niet arbeidsongeschikt bent, u nog steeds moet verzorgen aan uw financiën en belastingen moet betalen. Terwijl u een agent aanwijst om voor uw financiële welzijn te zorgen, moet u ook een advocaat in de gezondheidszorg kiezen om namens u medische beslissingen te nemen. Dit kunnen dezelfde of gescheiden mensen zijn, afhankelijk van hoe u uw specifieke landgoedplan spelt.

Als u geen financiële of gezondheidszorgmachten heeft, zegt Nordgren dat die beslissingen door een rechter zullen worden genomen. Dat gezegd hebbende, verschillende staten hebben verschillende wetten rond de volmacht van advocaten. Dus, kom duidelijk over de richtlijnen van uw staat en neem contact op met uw landgoedplanner over hoe vaak u uw document opnieuw moet bezoeken.

3. Bied vrijstellingen voor vertrouwelijke informatie

"Soms, zelfs als u de andere documenten heeft, worden de mensen die u hebt aangewezen, de toegang tot informatie over gezondheidszorg of [andere] digitale informatie ontzegd, tenzij er een specifieke verklaring van afstand is", zegt Norgdren. “De traditionele documenten [zoals een vertrouwen, wil en volmacht] zijn uiteraard heel, heel belangrijk om te hebben, maar we willen nu nu nog een stap verder gaan en ervoor zorgen dat de belangrijkste mensen toegang hebben tot informatie die elektronisch is opgeslagen.”Dat is waar afstandsverklaringen binnenkomen als een van de belangrijkste componenten van de planning van de landgoed.

Met bepaalde vrijstellingen kunt u mensen toegang geven tot beschermde informatie, zoals medische dossiers en financiële gegevens. Richtlijnen met betrekking tot deze component variëren van staat tot staat en van het dokterskantoor tot bankinstellingen, dus neem contact op met uw advocaat om te zien welke formulieren u moet invullen.

Uiteindelijk kunt u mogelijk niet in staat zijn om vlucht te beheersen, verkeer of vakantie-compromisloos weer. Maar door ervoor te zorgen dat uw landgoedplan de componenten van bovenaf heeft, is u zeker kan Bereid je voor op ten minste enkele van de curveballs van het leven.

Oh Hallo! Je ziet eruit als iemand die van gratis trainingen houdt, kortingen voor geavanceerde wellnessmerken, en exclusieve goed+goede inhoud. Meld u aan voor Well+, onze online community van wellness -insiders, en ontgrendel uw beloningen onmiddellijk.